精彩评论
池静-债务助理
2025-06-21实际上，违法发放贷款罪是行为犯罪，只要员工存在严重履职不到位的情形且金额符合立案定罪的标准，那就会构成违法发放贷款罪。 金某到银行贷款600万元，但实际只用了40万元，剩下除了缴纳贷款保证金120万元外，均由他人使用。
柏俊驰-诉讼代理人
2025-06-21振江股份11月4日公告，11月1日，公司与中国农业银行股份无锡分行签署了《贷款承诺函协议》，中国农业银行股份无锡分行同意向公司提供股票回购专项贷款，贷款金额为4200万元整。 公司此前拟通过集中竞价交易方式回购公司已发行的人民币普通股(A股)，用于公司员工股权激励计划，回购金额不低于3000万元。不过，消金界注意到，在监管对渤海银行的处罚中，就有“将银行员工与公务员等个人商用房贷款计入型个体工商户或小微企业主贷款统计口径”。也就说，渤海银行小微贷的统计，是有水分的。至于水分有多大，监管部门并没有公布具体的数据。但仅仅因为小微企业贷业务，渤海银行就被银保监会合计罚了1660万。
温靖宇-律界精英
2025-06-21这8家公司均是为获得贷款而新成立的空壳公司，相关资料均为虚假，这些情况邓某都是清楚的；上述3号银行支行行长吴某收取客户价值24万元的财物，信贷员肖某收取客户11万元及0.8万元的财物，向苟某控制的7家公司违法发放贷款4200万元，7家公司均为新成立空壳公司，且相应抵押物存在严重缺陷，对此。
祁诚-债务逆袭者
近日，金融监管总局披露一则银行及从业者罚单显示，一家国有大行三名前职员因涉及刑事案件，遭禁止终身从事银行业工作的行政处罚。涉案者所在银行分支机构被罚款25万元，另有三名员工遭警告或5万元罚款处罚。 券商中国记者注意到，此次公示所提及的“涉刑案件”中，时任该银行分行的个人金融部助理客户经理陈某。
杜星宇-法务助理
2025-06-21认为，吴某、肖某作为银行工作人员，明知抵押物和贷款公司存在严重问题，仍然利用职权便利，将本不符合贷款条件的贷款发放给贷款申请人，数额达4200万元，在此过程中收受贷款申请人巨额贿赂，其中吴某收受价值24万余元的财物。
苏俊驰-法律助理
2025-06-21通过多名无担保资格人员虚构贷款申请 自骗自审 苏权的骗贷之路始于2006年。时任子洲某某社城关信用社主任及某某街某某社主任，苏权利用职务之便，通过万治优、贺保伍等人拉拢他人，或直接召集无辜人员充当借款人与担保人。在他的指使下，这些人提供虚假的申请贷款信息资料。后苏权又以第一责任人(主调查人)的身份参与贷前调查和贷款审批，在隐瞒自己用款的情况下，在子洲县农商银行营业部骗取贷款21笔，共计1050万元，上述款项均被苏权占有使用。 其次，2014年6月9日至2015年3月31日。