吉林省打击小额贷款诈骗及违规案件暂行管理办法与监督管理办法

来源：贷款-合作伙伴时间：2025-05-17 19:07:23

吉林省小额贷款行业近年来发展迅猛但同时也伴随着一系列疑惑如诈骗、违规操作等。为了净化市场环境吉林省出台了一系列暂行管理办法与监督管理办法旨在打击小额贷款诈骗及违规表现保障金融市场秩序。以下是相关内容的详细介绍。

近年来小额贷款公司在我国金融市场发挥着越来越要紧的作用尤其是在支持小微企业和农村经济发展方面。随着小额贷款行业的快速发展，若干不法分子也开始利用小额贷款实行诈骗等违规表现。为了维护金融市场秩序，保障人民群众的合法权益，吉林省地方金融监督管理局近日出台了一系列暂行管理办法与监督管理办法，严厉打击小额贷款诈骗及违规案件。

依据《关于进一步规范小额贷款公司健康发展的若干意见》（吉金办文〔2016〕73号），吉林省用好地方金融工作协调机制，发挥地方金融组织“毛细血管”作用，推动融资担保机构持续减少支农支小业务担保门槛，维持1%以下低费率水平；督导小额贷款公司坚持“小额分散、支农支小”。

中新网长春4月17日电（孙博妍）吉林省地方金融监管局副苗忠有17日在长春介绍，该省深入排查套路贷，通过半年时间的清理整顿，全省共有110家小额贷款公司列入限期整改。新华社长春4月21日电（记者周立权）吉林省小额贷款公司较多，部分公司存在催收贷款等涉黑涉恶违法犯罪表现。为此，吉林省实施“黑白”名单制度。

吉林省打击小额贷款诈骗及违规案件暂行管理办法与监督管理办法

新华社长春6月5日电（记者周立权）吉林省小额贷款公司较多，部分公司存在催收贷款等涉黑涉恶违法犯罪行为。本报记者李冰近日，吉林省地方金融监督管理局通报，吉林省扫黑除恶专项斗争领导小组召开新闻发布会，通报“五个一批”十大行业乱象整治专项行动阶段性成果。

本条例所称地方金融组织，主要涵盖小额贷款公司、融资担保公司等。近年来随着我国的高度重视，我国的小额贷款公司发展迅速，到目前为止全国的小额贷款公司已经发展到7000多家了。这不禁让人担忧，小额贷款市场的风险是不是会逐渐加大。

据理解，2018年9月吉林省地方金融监管局会同省市场监督管理厅出台了《关于进一步完善吉林省小额贷款公司市场退出机制的通知》，提出了“7整8退”标准。同时省内多家银行建立审批绿色通道，对“推荐清单”小微企业，实现快对接、快审批、快，加大首贷、信用贷、中长期贷款支持。对于贷款到期的客户，银行也会积极采纳措施，确信贷款按期回收。

2019年年初以来吉林省纪委监委深入开展公职人员违规牵涉“小额贷”难题专项整治，全省各级纪检监察机关排查出相关难题线索89件。

第一条为加强对小额贷款公司的监督管理，规范小额贷款公司经营行为，促进小额贷款公司健康发展。吉林省小额贷款公司六种情形废止试点资格，涵盖：违规经营、非法集资、催收、严重违约、虚假宣传、拒绝监管等。

其实，小额贷款行业的健康发展离不开严格的监管。办法须要，小额贷款公司必须严格遵守法律法规合规经营。同时办法还需求小额贷款公司建立健全内部管理制度，加强风险控制，确信资金安全。办法还鼓励小额贷款公司创新业务模式，增进服务品质助力小微企业和农村经济发展。

不过打击小额贷款诈骗及违规案件并非一蹴而就。吉林省在实施暂行管理办法与监督管理办法的同时还需持续加强执法力度，严厉打击各类违法行为，切实保障金融市场秩序。同时广大人民群众也要增进警惕，防范小额贷款诈骗，共同维护金融市场的健康发展。

吉林省打击小额贷款诈骗及违规案件暂行管理办法与监督管理办法的出台，对于规范小额贷款市场秩序、保障人民群众合法权益具有关键意义。在各方共同努力下相信吉林省小额贷款行业将迎来更加健康、有序的发展。

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