精彩评论
夔俊驰-经济重生者
2025-06-06包括对借款人身份信息、还款能力等进行严格审核。若银行严格履行该义务。云浮各地发生多起 电信网络诈骗警情 其中冒充客服、网上刷单、 冒充公检法等类型 诈骗警情较为突出 1 冒充客服诈骗 案例回放: 9月21日，云城一男事主报警称，其浏览网页时点击广告了“微粒贷”APP，并申请了2万元贷款。
方泽宇-诉讼代理人
2025-06-06银行用别人的名字贷款给他人，这一行为涉及多个法律问题，主要包括贷款诈骗罪和高利转贷罪。以下是对此行为的详细分析: 贷款诈骗罪 根据《人民刑法》第一百九十三条，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，构成贷款诈骗罪。在此情境下，若银行工作人员或他人冒用他人名义。
闻波-债务征服者
2025-06-06近日，金融监管总局披露，陈绳华在江苏丰县农村商业银行股份工作期间，对该行信贷管理不到位的违规行为承担直接责任，监管拟对其给予禁止从事银行业工作5年的处罚。今日，财联社记者查询发现，陈绳华利用职务之便，多次制作虚假贷款手续，冒用52人名义申请、发放贷款，累计“挪走”491万元。中信银行宁波分行发布了关于不与任何中介机构及个人开展贷款业务营销合作的申明，其中提及，中信银行宁波分行及其辖属机构不与任何中介机构及个人开展贷款业务营销合作，对冒用中信银行或以中信银行合作方名义宣传推介贷款业务的中介机构与个人，中信银行将依法追究法律责任。已有机构因冒充银行推销贷款遭罚。
练波-债务顾问
2025-06-06贷款诈骗罪包括但不限于以下情形:编造引进资金、项目等虚假理由；使用虚假的经济合同；使用虚假的证明文件；使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保；以其他方法诈骗贷款。这些情形均体现了以非法占有为目的，通过欺骗手段获取银行贷款的行为。 在冒用他人名义贷款的情况下，如果行为人具备上述任一情形。
汤驰-债务代理人
2025-06-06近期，浦发银行昆明分行发现，有不法分子冒用该行名义，借助支付宝等实施贷款诈骗，目前已有客户险些遭受经济损失。5月16日，某客户通过支付宝收到自称“浦发银行银贷专线客服”的消息。对方不仅询问客户是否需要贷款，还发送了伪造的浦发银行昆明分行营业执照以骗取信任。在对方诱导下，客户签订了一份5万元的贷款合同。近期，云浮市银行业协会陆续收到会员单位反映，辖内存在非法分子假冒银行业金融机构名义进行贷款业务推销的情况。云浮市银行业协会在此代表全体会员单位声明如下: 云浮辖内银行机构并未委托任何第三方机构及个人进行贷款业务推销。
金杰-债务结清者
2025-06-06邢洪伟在审理时称，当时在银行贷款9万元，其中自己贷款5万元，其余4万元由银行信贷员李纪方使用。“2019年年底我就将本息53000多元贷款给李纪方，所以我现在不欠银行贷款了。” 认定，2019年2月21日，邢洪伟与银行签订借款合同，约定借款本金9万元，借款期限一年，到期日为2020年2月20日。当事人场所的玻璃橱柜中展示有6块牌匾，涉及中国建设银行等6家银行，有“优秀合作单位”等字样内容；在当事人《超级话术》《回答问题的思路》等工作资料中，有内容显示以某银行某部门工作人员的名义与人联系，当事人业务员以此方式向联系人介绍推荐相关银行贷款产品。另外。
贝宇辰-诉讼代理人
2025-06-06监管机构历来禁止银行机构发放冒名贷款，但对于什么是冒名贷款并无明确界定。顾名思义，冒名借款指的是实际用款人骗取(或伪造)名义借款人(自然人、或非组织均可以被冒名)的有关证件或相关资料，以名义借款人的名字(名称)申请贷款供自己使用，名义借款人对此并不知情，或名义借款人本身并不存在。因此。近日，云浮市银行业协会接到多家会员单位的，揭露有 不法分子冒充银行业金融机构名义进行贷款业务推销的违法行为。为维护广大市民的合法权益，云浮市银行业协会代表全体成员单位特发此声明：1 ▲ 未委托第三方 云浮辖内的银行机构郑重声明，从未委托任何第三方机构或个人从事贷款业务推销活动。
祁诚-债务逆袭者
2025-06-06近日，金融监管总局广东监管局对外披露了2024年开出的监管罚单。共计8家农商银行合计被罚款884万元，其中河源农商银行、肇庆农商银行、江门农商银行、揭东农商银行、云浮农商银行的罚款金额达到百万，仅河源农商银行就被罚295万元。这都是不法贷款中介的骗局。在贷款市场上，有一些不法中介假冒银行名义，向消费者推送贷款信息，打着正规机构、无抵押、无担保、低息免费、洗白征信等颇具诱惑性的旗号诱导消费者贷款，但其背后往往暗藏着高额收费、贷款骗局甚至洗钱诈骗等陷阱。12月。
